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原标题:刘润区块链直播复盘

浏览次数:74 时间:2020-04-07

中国狗年春节将至,市场并不太平。

刘润老师这次课将这三个概念彻底讲明白。以下是我观看直播的复盘。

全球股市暴跌,更不用提大众为之疯狂的比特币。2018年年初比特币一度逼近6千美元的大关,距离去年两万美元的最高记录已经跌去7成。在造富神话不断被演绎的当下,当下没有一种资产比起比特币更能激发国人的热爱与恐惧,热爱是财富效应下的贪恋,恐惧则是被时代抛下的担忧,两种情感轮流驱使人群。于是,无论资历如何背景如何,上流下流,都在币圈相逢,区块链成为城市中产的热门话题,各种林林总总的发币白皮书则在朋友圈流传,甚至一些可以金盆洗手的江湖大佬,也乐于参与各种真真假假的炒作。

目前区块链、比特币、ICO 最近特别火。这次直播是从科学角度,商业角度,看这三者到底是什么?

比特币到底有多热?至少目前是热过房价。我以前曾经打趣,在中国开会,南北有别,北京会议往往以中国向何处去结束,在上海则往往以房价讨论结束。多年以来,这一经验屡试不爽,直到最近我才发现有些偏差。1月末,在我主持经济人读书会上海年会上,即使最热爱的讨论房价的上海人民,在提问中一半问题与比特币有关——对不起,我真是低估比特币的号召力了。

让大家有一个清晰本质的理解。

多数问题中,大家最关心一点,无疑在于比特币和黄金有什么差别?在回答《经济人读书会》书友类似提问时,2017获得新财富评选第一名的广发证券首席宏观分析师郭磊认为,比特币热潮和其他互联网圈流行一样转瞬即逝,可能五年十年就会换一轮,就像曾经的人人网校内网;正因为不是基于永恒的人性,如此而言比特币和黄金没有什么相似性,难以寻找一个特别中心化的价值尺度。

区块链

比特币

I-C-O

以及三个未来方向。

此论应该有不少人同意,不过从有限的观察与历史的对比来看,我倒是觉得比特币其实和黄金非常像。

本次讨论的内容中包括三部分内容标记:事实,观点,信仰

二者初看之下,确实天差地别,黄金看起来是很古老,而比特币作为一种新技术的应用,比起法币甚至现金都是一种升维,二者有什么相似呢?首先,比特币之所以在所有代币中独树一帜,无疑首先在于其算法保证其有限性,这和黄金的天然有限性类似。其次,比特币号称的去中心化以及匿名性等优点,在几千年黄金使用过程中始终存在,你见过什么人能够拥有全天下的黄金么?黄金的匿名性更是不言而喻。

区块链

对区块链的普遍的基础定义:加密的分布式记账技术。

包括 三个不同的复杂学科概念。加密:数学概念。分布式:网络概念。记账:金融概念。

分布式记账的对立面就是中心式记账。

举例:A转账给B,假如A和B 同属于一家银行。

A和B之间没有事实上的现金交易,其实是同一家银行的中央数据库中对A做减法,对B做了加法。

中心化记账好处:唯一的账本,效率高

中心化记账存在的问题:

1.中心机构的信任程度 -- 银行可能出现问题 -- 解决这个问题要通过更强的监管。

2.中央数据库数据丢失风险。

解决上述问题:中本聪-密码学专家于2008年提出了点对点的电子现金系统。

即发布了比特币白皮书。

让100万台电脑同时记录一笔转账记录。实现分布式记账。

通过向所有人都吆喝的方式让每一个人都记了一笔账。--- 分布式记账。

这里有个问题:100万台计算机凭什么帮你记账?

区块链系统的奖励和竞争机制。

区块链可以理解成一个盒子,盒子里装着奖励代币,盒子外面贴着纸条记录一次转账记录。

奖励:代币 - 比特币。竞争:工作量证明。

工作量证明,既然都想来记账,那就出一道数学题看谁先算出来,谁先奖励就归谁。

哈希算法 : 一个很大的字串通过哈希算法缩短成一个32字节的小字串。数学题是:给你32字节小字串倒推出大字串,并验证其正确。

大字串通过算法得出小字串容易,然而小字串倒退大字串就只有猜,也就是暴力算法。猜到后验证又容易了。

100万台计算机竞争,这里就引出一个算力的概念:

算力:计算能力强的算出这道数学题的概率高。

最终奖励是给算出的计算机。

然而大家都有的义务:每台计算机也都要同时记录这笔账。

分布式记账解决了什么问题呢?

这里引申一个话题:中心化的信任机制。

可以理解为支付所建立的机制。也就是支付宝建立了一个第三方的信任机制。

分布式记账是通过一套算法直接来保证一个交易的去第三方的信任机制。

以上是关于区块链的事实部分。

关于区块链的观点部分:区块链本质讨论有三个方向的观点:

1.强调去中心化。进而引申去掉一切的中心化组织。2.分布式记账是本质。强调只用于金融机构的记账活动。3.中本聪发明了一套激励体系。很多生态需要人参与,奖励机制促进更多人加入。

举例:

内容分发网络 CDN,由中心化分散的数据中心转移到个人的移动硬盘,实现P2P的下载共享。

大选投票,目前就是中心化记账活动。

利用区块链技术让每个人的投票通知所有人,并宣布投票结果。节省中心化的组织及相关费用。

以太坊是将区块链的底层技术打包,可以用很短时间生成自己的区块链项目。

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比特币

货币是什么:货币是一般等价物。

最终绝大多数人类选出了黄金作为一般等价物。

开始的纸币其实是代表黄金。

金本位:国家发行纸币对照该国的黄金储备总量。

罗斯福放弃金本位,以国家信用为担保发行货币。

放弃金本位的好处:政府可以调控国家经济。

由此带来了反思。货币发行应该是金本位还是以国家信用担保?

比特币是基于区块链技术的“货币”。

2010年5月22日是比特币披萨日(Bitcoin Pizza Day),这一天后比特币终于进入实物流通市场。

中本聪设计比特币遵循两个重要的规则:

1.比特币数量总共 2100 万枚 --- 对应全球黄金总储量有限。

2.比特币产出难度逐渐增加 --- 对应黄金的开采难道越来越大。最一开始每10分钟的一个区块 50 枚比特币,4年后根据算法自动减半比特币数量。

比特币的逻辑设置和黄金一样,因此我们或者可以理解比特币为数字黄金 / 数字现金。

现金和黄金还都有共同属性:匿名性。

于是,比特币的出现使得跨境交易如入无人之境。

比特币 和 QQ 币的区别:QQ 币只能买不能卖。

关于比特币的观点:比特币具有货币价值。持有大量,释放少量于市场交易,大户坐庄。

关于比特币的信仰:比特币有可能取代法币。 -- 价值很高其他山寨币替代比特币技术优势,政府干预不可抗拒。-- 价值有限,甚至清零风险。

推荐阅读:《货币的非国家化》

答疑:

如果挖矿挖完了怎么奖励?

每一笔交易都有交易费,将交易费作为奖励。

其他计算机没有算出来对电的浪费怎么办?

是事实,现在国家清退矿场

量子计算机:对区块链是巨大的打击

最后也最重要的是,维持二者价值的,其实都是人们的信念而不是他们本身的价值。先说黄金,从美元脱离挂钩黄金以来,黄金其实已经不是一种货币,走向商品化已经几十年,即使在黄金挂钩各国货币的时候,黄金也只是名义上挂钩。更不同提,黄金数量有限使得现代经济在面对经济危机时刻往往应对乏力,在大萧条期间,主要经济体基本是谁最先脱离金本位,谁最先获得经济复苏。

I-C-O

初始代币发布

IPO: 上市

发布的代币的价值来自于生态系建立起来后,作为体系内货币的流通价值。

很多人参与爱西欧是持有的是打新股的心态。

1.以币融币的机制:很多国家当做股票监管,中国彻底关停。

2.代币不是股权,具有体系内的流通性。

关于参与爱西欧的建议:

精英正在做啤酒,平民正在吹泡沫,骗子正在割韭菜。

一定要慎重!慎重!再慎重!

难怪经济学大师凯恩斯称其为“野蛮的遗迹”,投资大师巴菲特感叹不知道为什么有人要储存黄金,不能吃,不能用,还不升值。即使如此,黄金始终是一部分人的至爱,也有不少信徒为回到金本位而奔走呼吁,即使最应该反对黄金的各国央行,其实这些年买入的黄金也不在少数。

未来

到底是陷阱还是机遇?

陷阱。

庞氏骗局:拆东墙补西墙。

利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

把每一个参与者都变成骗局制造者的同谋。

自发性庞氏骗局:确实有价值的东西,所有人的情绪带动价格的上涨。经济泡沫:郁金香泡沫,股市泡沫。

非法集资:融资的人你不能向我们不容许的人融资。

中国规定向非特定的 200人融资,就是非法集资。

当韭菜变成共谋后会保护骗子。

年收入超过 50 W 人民币,用不能超过金融资产的 10% 来投资。--- 合格投资者。

机遇。

  1. 区块链创业:找非爱西欧的投资,也就是正统的VC用区块链技术解决现实生活中的问题。

  2. 投资区块链项目懂才投。

3.挖矿挖矿面临着两个变量:

挖币的价格因挖矿的成本和币值的波动可能影响收益。

花掉的电费随着算力总数变动。挖矿的成功率是由自己的算力占全网算力的比例决定。

4.买币 -- 币圈 -- 炒币

类似二级市场买股票

分辨代币的价值。

市场中真有赚钱的机会:卖矿机的。

至于比特币,很多人全力下注比特币,恰恰是因为它可以取代现行主流货币。这个信念的前提在于,比特币数量有限以及去中心化,但是从黄金的案例可以看出,这恰恰可能是比特币无法成为主流货币的一大障碍。

总结

区块链是一个了不起的技术可以类比 1994年的互联网。

2000后互联网泡沫破裂。

互联网技术变革中:思科赚钱了因为他卖网络设备。

FOMO :Fear of Missing Out 总担心错过的心态。

但是泡沫最终会破灭。2000 年互联网泡沫破裂是其价值被高估了。

希望区块链泡沫破裂尽快到来,之后会迎来实质性改变的变革。

也正因此,比特币看起来很酷炫,其实无非是黄金狂热的一个高科技变体而已,难怪保罗•克鲁格曼斥责它是一个包裹在自由主义意识形态之茧中的科技神秘主义泡沫。

返场

因为商业知识的不均等,带来成功机会的不平等。

黄金的故事对于国人可能有点遥远,其实想一下中国历史上的白银,情况也许会更为清晰。大概一千年前,中国在北宋就发明了最早的纸币,这算是领先世界几百年的金融创新。从两宋到元明,皇帝都曾经希望以皇权维持纸币信用,并为此多次禁止白银,不过在一次次通货膨胀面前,民间还是选择了白银,白银最终在明代成为中国官方货币,这算是市场的胜利。

但是这只是白银故事的前半截,白银故事下半截则是,随着西方从金银复本位进化出金本位、银行系统、法币制度之后,中国却仍旧沉迷银这种白色金属中,直到民国还是广泛地以称量货币的形式存在,中国金融发展也因此很是滞后。

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